הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית ותפקידיו

2024 מְחַבֵּר: Howard Calhoun | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-17 10:27

המוסד הפיננסי העיקרי של המדינה הוא הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית, מוסקבה. מדובר בארגון מיוחד שעיקרו הסדרת מערך הכספים והאשראי. הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית (מוסקווה, רחוב Neglinnaya, 12) הוא החוליה המקשרת בין הרשות המבצעת לכל תחומי הכלכלה.

מוסד זה הוקם ב-13 ביולי 1990. זה היורש של ברית המועצות GB.

מהו מוסד ומי הבעלים שלו?

הבנק המרכזי אינו משפיע על פעילותם של יחידים. הצדדים הנגדיים העיקריים הם כל הבנקים במדינה, ללא קשר לצורת הבעלות. זוהי ישות משפטית, יש לה הון משלה ואמנת. אבל באותו זמן זה לגמרי בבעלות הפדרלית. במילים אחרות, בבעלות המדינה.

פונקציות שבוצעו

הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית הוא ארגון שאחראי עלכולל יותר מעשרים פונקציות אנליטיות ומעשיות:

• הנפקת מונופול (הנפקה) של כספים.
• הגדרת כללי פשרה ומעקב אחר יישומם.
• פיתוח ופיתוח תפיסת המדיניות המוניטרית.
• פיתוח ויישום נוהל התנחלויות עם תושבי חוץ.

• שליטה בפעילות הבנקאית.

  

• תשלום הפקדות ליחידים במקרה של פשיטת רגל של מוסדות פיננסיים שלא היו חברים במערכת ערבות פיקדונות חובה.
• הגשה תקציבים בכל הרמות. במקרים מסוימים - כספים מחוץ לתקציב.
• רישום מוסדות אשראי ושותפויות, הנפקה, כמו גם השעיה ושלילת רישיונות, שליטה בפעילויות.
• רישום ושליטה בקרנות פנסיה שאינן ממלכתיות.
• שמירה על עתודות מזומנים של בנקים מסחריים.
• הנפקה ורישום של ניירות ערך. דיווח על תוצאות הבעיה.
• מאבק בהפצת מידע פנים (שהושג באמצעים פליליים) ובמניפולציות בשוק.
• הלוואות לארגונים ומימון מחדש שלהם.
• ניהול ובקרה על מערכות תשלום.
• כל הפעולות הבנקאיות הדרושות לתפקוד תקין של המוסד.
• ניהול של יתרות זהב ומטבע חוץ.

• רגולציה ובקרה על פעילויות מט ח.

  

• פעולותהשגה ושירות של חוב ציבורי, כולל קבלת הלוואה לכיסוי הגירעון התקציבי.
• ההליך לארגון מחדש (החלמה) של בנקים בבעיה.
• קביעת שערי חליפין ליום הבנקאות המתאים.
• ביצוע פעולות ועסקאות שהוסכם עם קרן המטבע הבינלאומית.
• תחזית ופיתוח מאזן התשלומים.
• פונקציות פיקוח בנקאי על מוסדות פיננסיים אשראי וחוץ-אשראי, כמו גם קבוצות בנקאיות, חברות מניות ומגזר העסקי.
• סטטיסטיקות השקעות זרות.
• ניתוח ותחזית מצב הכלכלה.

מבנה אזורי

לבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית יש משרדים בכל אחד מתשעת המחוזות הפדרליים. בנוסף, קיימת רשת סניפים מפותחת כמעט בכל עיר גדולה.

הנציגויות הפדרליות המשמעותיות ביותר הן המשרד הראשי הדרומי של הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית, כמו גם הסניפים הצפון-מערביים והאורל.

מהו שיעור המימון מחדש של הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית?

אחת המשימות העיקריות של המוסד הפיננסי הראשי היא הלוואות למערכת הבנקאית. שיעור המימון מחדש של הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית הוא סכום הריבית במונחים של שנה קלנדרית אחת, הכפוף להחזר על ידי מוסדות האשראי עבור ההלוואה שניתנה. ערך זה נתון קבועהתאמה בהתאם למצב בשוק הכספים במדינה וכן לאינדיקטורים לאינפלציה והתוצר המקומי הגולמי. זהו הכלי העיקרי לרגולציה מאקרו-כלכלית במדינה.

יעדי הבנקים המרכזיים לאינפלציה

המשימה של הבנק המרכזי של המדינה היא לשמור על איזון קבוע באמצעות אינדיקטור זה. ערך גבוה מדי יעצור ללא ספק את קפיצת המחיר, אך יחד עם זאת יאט את הצמיחה הפיננסית. לעומת זאת, נתונים נמוכים מדי יעזרו להרוות את הכלכלה בהרבה כסף זול, אך במקביל האינפלציה הופכת לבלתי נשלטת בצורה מסוכנת, מה שיוביל בהכרח לשינוי במודל התכנון האסטרטגי.

עם זאת, שיעור ההיוון הוא אינדיקטור למשקיעים. נתונים יכולים למשוך או להדוף חברה שעלולה להתעניין. זה דבר אחד כשאתה תמיד יכול לסמוך על העזרה של מערכת הבנקאות במדינה. וזה לגמרי אחר כאשר יש צורך להשתמש רק בכספים שלך להשקעות. הסיכונים עולים בהתאם.

שיעורי הנחה ברחבי העולם

נכון לעכשיו, שיעור ההיוון למימון מחדש שנקבע על ידי הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית הוא אחד עשר אחוזים בשנה.

זה רחוק מהנמוך בעולם. לפיכך, גודל שיעור ההיוון עד שני אחוזים נקבע על ידי המוסדות הפיננסיים של דנמרק, נורבגיה, ניו זילנד, אוסטרליה, קנדה, יפן, בריטניה, גוש האירו וארה ב.

בבנקיםשוויץ ושוודיה, נתון המפתח הוא בדרך כלל שלילי. חידושים אלו קשורים לאינפלציה כמעט אפסית במדינות. היקפי הייצוא נמצאים בירידה קטסטרופלית מזה זמן רב, מה שיצר סיכון רציני לפיחות של המטבעות הלאומיים - הפרנק השוויצרי והקרונה השוודית. זה גם הוביל לעתים קרובות לירידה באינטרסים של משקיעים פוטנציאליים.

שיעור היוון שלילי מרמז שמוסדות המדינה משלמים לבנק המרכזי עבור שירותי החזקת הכספים במאגרים שלו. מדינות מפותחות שוקלות ברצינות את הצגת החידוש הזה עבור פיקדונות של יחידים.

שיעור ההיוון של הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית לתקופת הפעילות

גודל שיעור המימון מחדש של הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית השתנה מאוד בהתאם לתהליכים המתמשכים במדינה.

מאז הקמת המדינה החדשה, אינדיקטור זה השתנה באופן משמעותי, לפעמים כמה פעמים בשבוע.

עד 2003 הוא חרג מהערך של עשרים אחוז. שיעור המימון מחדש של הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית בתקופות שונות הגיע עד מאתיים ועשרה אחוזים (בשנת 1994, הערך נמשך עד סוף אפריל של השנה שלאחר מכן). ככלל, מיוני 1993 עד יולי 1996, הערך עלה על מאה אחוז בשנה. המאמצים המתואמים של הממשלה והבנקאים אפשרו לסערה הפיננסית להירגע בהדרגה. וביוני 1997 הערך הגיע לעשרים ואחד אחוז מקובל לחלוטין. אבל פרץ משבר, ובעקבותיואירועי ברירת מחדל שוב דחפו שוב ושוב את הערך עד למאה וחמישים אחוז. נתון זה נרשם ב-27 במאי 1998. אבל שבוע לאחר מכן, הוא ירד לשישים.

מינואר 2004 ועד היום, המדד העיקרי של המדינה לא עלה על 15 אחוזים.

ב-1 ביוני 2010, נקבע שיא על ידי הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית - השער היה רק שבע נקודה שבעים וחמש מאיות האחוז.

פליטת כסף

אחת הפונקציות החשובות ביותר שמיושמות על ידי הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית היא נושא הכסף - שחרור כספים למחזור, המגדילים את המסה הכוללת שלהם.

המשימות של המוסד הראשי בתחום זה הן לשלוט בכמות הכסף במחזור, להחליף שטרות בלתי שמישים (רעועים), וכן לשנות בזמן את עיצוב השטרות לזייפנים ביעילות.

קשה להפריז בפונקציה הזו של הבנק המרכזי, מכיוון שהרובל הוא אמצעי התשלום היחיד האפשרי במדינה.

הכסף מופק במזומן ולא במזומן.

המטבע הרוסי אינו מגובה במתכות יקרות ואין לו יחסי שקילות אחרים.

הנפקת רובל מזומן

כסף נייר מזומן הוא שטרות בערכים של חמישה עד חמשת אלפים רובל. יש להם את כל ציוד ההגנה המודרני הדרוש - סימני מים, חוט אבטחה, דפוסי קווים דקים, מיקרוטקסט, סיבים זוהרים באולטרה סגולקרינה, ייעוד הערך עם צבע מתכתי, אלמנטי תבליט, גווני צבע המשתנים בהתאם לזווית הצפייה.

הערך המינימלי של מטבע שהונפק על ידי הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית הוא קופיקה אחת. המקסימום הוא עשרה רובל.

הם מוטבעים במטבעות במוסקבה ובסנט פטרסבורג ממתכות וסגסוגות כמו קופרוניקל, פלדה, נחושת, אבץ, ניקל, פליז.

הנפקת כסף לא במזומן

צורת הנפקה זו היא הבסיס לחשבונות שאינם מזומנים. המטרה הנידפת היא לענות על הצרכים הדרושים של משתתפי השוק בהון החוזר. לעתים קרובות ההון של הארגון אינו מספיק כדי לבצע פונקציה מסוימת. בנסיבות מסוימות, כסף נוסף עשוי להשתחרר כדי לעמוד ביעד הפיננסי. התהליך פועל על בסיס מכפיל בנקאי (פיקדון).

זו שיטה ייחודית, שכן הנפקת הכסף האלקטרוני, יחד עם הבנק המרכזי, יכולה להתבצע על ידי מוסדות בנקאיים ואף ארגוני אשראי. כמובן, בפיקוח קפדני של רשות הפיקוח.

קשה ביותר לעשות שימוש לרעה בתהליך, כי הנפקה כזו נעשית אך ורק למטרת הלוואות לכלכלת השוק.

Bank of banks

הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית מבצע תפקיד פיקוח על מערכת הבנקאות כולה.

קודם כל, זו הנפקת רישיונות. ובהמשך - שליטה מתמדת על פעילות הנבדקהניהול, הנזילות שלו. במידת הצורך מתרגלים שיקום באמצעות הכנסת אוצר. שלילת הזכות לקיים פעילות מט ח או ביטול מוחלט של רישיון בנקאי מתבצע במקרה של חוסר אפשרות לעבוד בשוק הפיננסי.

הבנק המרכזי יוצר סביבה נוחה לתפקוד מוסדות האשראי, מסדיר את תזרימי המזומנים ומעניק הלוואות.

מסקנה

הפעילות של הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית היא מרכיב חשוב בכלכלה המקומית. הוא נועד לשמור על היציבות הפיננסית של המדינה, תוך שימוש במגוון רחב של הזדמנויות לשם כך.