תיק השקעות: מה זה, איך זה קורה ואיך לעשות את זה

2024 מְחַבֵּר: Howard Calhoun | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-17 10:27

השקעה של כל כספך במכשיר אחד בלבד של כפל הון תמיד נחשבה לעסק מסוכן מאוד. הרבה יותר יציב ויעיל לחלק כספים לכיוונים שונים כך שהפסדים אפשריים בתחום אחד יפוצו ברמת הכנסה מוגברת באזור אחר. היישום המעשי של רעיון זה הוא תיק השקעות. למעשה, הוא מייצג את מכלול ההשקעות הפיננסיות והריאליות. אם אנחנו מדברים על שוק המניות, אז במובן הצר של המילה, מונח זה פירושו לחלוטין כל ניירות הערך, ללא קשר לסוג, משך ונזילות, בבעלות ישות משפטית או אדם, הפועלים כאובייקט אינטגרלי של ניהול.

מהו תיק השקעות

לכל משקיע יש עדיפות משלו בין סיכונים, רווחיות ונזילות של השקעות. בהתאם ליחס של גורמים אלו, ניתן לייחד תיק צמיחה,הכנסה ומעורב, תוך שילוב סביר של שני התחומים הללו. לכל אחד מהם יש מטרות ותכונות משלו. לפיכך, תיק ההשקעות של הצמיחה מכוון למקסום הכנסה בטווח הארוך. במקרה זה, המשקיע מסרב מאזורים רווחיים ביותר המייצרים הכנסה בפרק זמן קצר. הבסיס של תיק כזה, ככלל, מורכב מניירות ערך המציגים צמיחה יציבה, ומטרתו להגדיל את ההון על ידי הגדלת שווי השוק של נכסים כאלה. במקרה זה, דיבידנדים ממלאים תפקיד משני. תיק השקעות הכנסה, להיפך, מטרתו למקסם את הרווח מכל עסקה ונועד לרווחיות מירבית בטווח הקצר. במקרה זה, אין חשיבות מכרעת לסיכוי לטווח ארוך של ניירות ערך, והקריטריון המכריע לבחירת ניירות ערך הוא הכנסה שוטפת גבוהה, לרבות באמצעות תשלומי דיבידנד וריבית. הסיכון של תיק ההשקעות במקרה זה גבוה בהרבה מהאופציה הקודמת. שני סוגים אלו הם קיצוניים, המתאימים רק במקרים מיוחדים ובנסיבות מסוימות. עדיף כמובן ליצור תיק השקעות מאוזן, או כפי שהוא נקרא גם תיק השקעות של צמיחה והכנסה. המטרה שלו היא השילוב האופטימלי של רווחיות וסיכונים.

בחירת אמצעי השקעה

ללא קשר לסוג התיק, אנו ממליצים להשתמש בגיוון בכל מקום. מספר עצום של גורמים משפיעים על ניירות שונים, ואי אפשר לעקוב אחר כולם. לכן, הרעיון של תיק השקעות מרמז על סבירותהקצאת כספים בין סוגים שונים של מכשירים פיננסיים. לאחר בחירת סוג נכס, הגיוני להקצות כספים בין סוגי ניירות הערך השונים השייכים לסוג זה. למשל, אם הממשלה מחליטה להתמקד בענף האנרגיה, במקום לקנות מניות של מנהיג ברור עם כל ההון, עדיף לקנות מניות במספר חברות הפועלות בתחום זה. אפשרות גיוון נוספת היא לבחור בניירות ערך עם תקופות תשלום דיבידנד שונות. זה יאפשר לך להשקיע מחדש בנכסים שערכם עלה באופן משמעותי.

עדכון תקופתי

לפחות פעם בשנה, עליך לבצע ניתוח מקיף ולהעריך את התפלגות הנכסים הנוכחית ובמידת הצורך להתאים את יחס הנכסים. בתחילה, חשוב ללמוד כיצד להשיג יעדים בזמן בטווח הארוך, וככל שצוברים ניסיון, כאשר אתם מרגישים בטוחים בתחזיות שלכם, תוכלו להתאים את התיק בתדירות גבוהה יותר.

השקעה מחדש

השקעה קבועה של חלק מהרווחים בנכסים יכולה להגדיל מאוד את ההון. יחד עם זאת, במקום תרומה גדולה בתום התקופה השנתית, עדיף להשקיע 1/12 מסכום זה מדי חודש. למרות שמקובל בהחלט לבצע השקעות גדולות אם הן זמינות כרגע, והמצב הנוכחי דורש פעולה מהירה.