זמנת תשלום: הזמנת מילוי, מטרה

2025 מְחַבֵּר: Howard Calhoun | [email protected]. שונה לאחרונה: 2025-01-24 13:16

הוראת תשלום מוזכרת בתקנה של הבנק המרכזי מס' 383-P משנת 2012. מסמך פשרה זה נוצר במוסד בנקאי כדי לבצע העברה חלקית של כספים. שקול עוד את התכונות של הוראת התשלום.

מידע כללי

ליצירת הוראת תשלום נדרשת הסכמה חלקית של המשלם והעדר סכום הכספים הנדרש בחשבון. מסמך זה בפועל הבנקאי מוגדר כצו שלא בוצע עד לזמן מסוים.

הליך הוצאת צו תשלום דומה לנוהל שנקבע למילוי מסמכי פשרה.

כל העותקים של המסמך חייבים להיות עם חותמת הבנק, חתימת הפקיד האחראי ותאריך. העותק הראשון מאושר בחתימת עובד בנק. טופס הזמנת התשלום כולל את הקוד 0401066.

ניואנסים

בחזית הוראת התשלום מסומן "תשלום חלקי". בצד האחורי, קצין הבנק האחראי מבצע רישום לגבי ההעברה החלקית. בפרט מצוין מספר התשלום, מספר ותאריך ההזמנה, הסכום וסכום היתרה. נתונים אלה מאושרים על ידי חתימת העובד.

אחסוןמסמכים

בעת העברת כספים מטעם העותק הראשון של ההזמנה, שדרכו בוצע התשלום, נשאר במסמכי הבנק. העותק האחרון משמש כקובץ מצורף להצהרת החשבון של המשלם.

בעת ביצוע התשלום האחרון בהזמנה, העותק הראשון של ההזמנה, יחד עם העותק הראשון של הזמנה זו, נשמר במסמכי הבנק. העותקים הנותרים מונפקים למשלם יחד עם העותק האחרון של ההזמנה במזומן, המצורף לחלץ מ-l/s.

מסמך למחיקת

כדאי לומר שצו מזומן לחיוב כספים משמש לעתים נדירות למדי בפרקטיקה הבנקאית. נוצר מסמך במערכת האוטומטית של ארגון פיננסי ונבחר סוג פעולה ספציפי:

• משלמים לספק.
• הסדר באשראי/הלוואה.
• העברת תשלום מס.
• החזר לקונה.
• הסדרים אחרים עם צדדים נגדיים.
• העברה לחשבון של חברה אחרת.
• Payroll.
• העברת כספים לגורם אחראי.
• מחיקה נוספת של כספים שאינם מזומנים.

מילוי הוראת תשלום לחיוב מתבצע על בסיס דף חשבון בנק. בעת ההרשמה, רואים שההעברה כבר בוצעה והיא מאושרת על ידי המסמכים הרלוונטיים.

הזמנה לקבלת כספים

היא מונפקת על ניירות שונים מההזמנה הנכנסת. יצוין כי נעשה שימוש בצווי תשלום לקבלת כסף ופקודותכמעט באותה תדירות.

כמו במקרה הקודם, בעת יצירת מסמך, נבחר סוג הפעולה המתאים:

• תשלום מהקונה.
• הסדר באשראי/הלוואה.
• החזר לספק.
• הסדרים אחרים עם צדדים נגדיים.
• הכנסות ממכירות מהלוואות בנקאיות וכרטיסי תשלום.
• איסוף כספים.
• רכישת מטבע זר.
• הכנסות ממכירת מטבע חוץ.
• העברות אחרות שאינן במזומן.

דוגמה

בואו נשקול את התכונות של ההזמנה המשמשת לאיסוף כספים. מסמך זה אינו כולל פרטי תשלום. כספים מועברים בין חשבונות כסף. בעת ציון פריט מתאים, תוכל לבחור באחד מחשבונות המשנה 57 בחשבון "העברות בדרך".

במהלך פעולת גביית המזומנים, נוצרת עסקה:

- dB ch. 51 CD sc. 57 - לפי הסכום שהופקד בחשבון הבנק.

הכסף עובר לחשבון 57 כאשר עסקת גבייה משתקפת בהזמנת מזומן (פקודת הוצאה) מהסוג המתאים. במקביל, כאשר הוא נבחר ומצוין תת חשבון 57 המתאים של החשבון, מתבצעת הפרסום:

- dB ch. 57 CD sc. 50 - עבור סכום הכספים שנאספו.

תכונות עיצוב

במקרה של תשלום חלקי בכל המקרים של ההזמנה שהוטלה:

• פרטי בנק.
• מספר העסקאות שבוצעו.
• חתימת הקצין האחראי.

העותק הראשון חייב להיות מאושר על ידי עובד בארגון הבנקאי ששלט בביצוע ההזמנה. יש לציין את הכיתוב על תשלום חלקי בחלק העליון, בצד ימין של הצד הקדמי.

הזמנת תשלום

זהו מסמך פשרה המבטא הוראה בכתב של בעל החשבון שנשלח לארגון בנקאי להעביר סכום מסוים לחשבון הנמען. את האחרון ניתן לפתוח בבנק זה או אחר.

ביצוע ההזמנה מתבצע בתוך פרק הזמן הקבוע בחוק, או בתקופה אחרת וקצרה יותר, אם זה נקבע בהסכם שירות החשבון או נקבע על ידי המכס.

מסמך תשלום זה משמש להעברת כספים:

• לאספקת סחורות, מתן שירותים, ייצור עבודות.
• לתקציב בכל רמה, כספים מחוץ לתקציב.
• למטרת החזרה / הצבת הלוואה / הלוואה, תשלום ריבית על כספים שנשאלו.
• למטרות אחרות המפורטות בחוזה או בחוק.

בהתאם לחוזה הראשי, ניתן להשתמש בהזמנה להעברת מקדמה (תשלום מראש) של שירותים, עבודות, סחורות או לביצוע עסקאות סילוק תקופתיות. ניתן להציג את המסמך תוך 10 ימים (לוח שנה). הספירה לאחור מתחילה מיום המחרת לאחר תאריך השחרור.

זמנת תשלום וסדר תשלום: הבדלים

לשני המסמכים האלה יש דבר אחד במשותף. הן הפקודה והן הפקודה משמשות כדרך לביצועעסקאות הכרוכות בתשלומים חלקיים. עם זאת, יש הבדלים משמעותיים במסמכים.

הראשון הוא שלא ניתן להשתמש בהזמנת תשלום לתשלום מלא של חשבונית או קבלה. הוראת תשלום, לעומת זאת, בדרך כלל מבצעת בדיוק פונקציה כזו.

זמנת תשלום היא העברה ישירה של כסף. יחד עם זאת, לא צפוי שלקוח הארגון הבנקאי יוציא צו לביצוע עסקת סילוק. הוראת התשלום, בתורה, קובעת את העברה למבנה הבנקאי של הזכות להעביר כסף מחשבון הלקוח לחשבון אחר.

ניתן להשתמש בצו תשלום, למשל, על ידי רשויות המשפט. הרשויות פונים לארגון בנקאי בבקשה לחייב סכום מסוים מחשבונו של החייב לטובת אדם אחר או כל מבנה. יחד עם זאת, לבעל החשבון אין הודעה מראש על הפעולות שיבוצעו בכספו. הוא יכול ללמוד על ההעברה לאחר העברת הכספים, כלומר עם ביצוע הצו. לדוגמה, זו יכולה להיות הודעת SMS. ייתכן שהוא לא יגלה על הפעולה עד שיבקר במבנה הבנקאי (אם, למשל, הבנק הנייד אינו מותקן).

בהתאם לכך, הוראת תשלום והוראה הם מסמכים בעלי תוכן שונה. הם יכולים להתבצע ללא תלות זה בזה או להיות ניירות ערך התנחלות מחוברים.