השקעה בעתיד או בניית תיק השקעות

2024 מְחַבֵּר: Howard Calhoun | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-17 10:27

היכן להשקיע מזומנים בחינם? נושא זה מוכר היום גם לאליני תעשייה גדולים וגם להדיוט הממוצע. איך לנהל כסף בחוכמה כדי לברוח מהאינפלציה ולהשיג רווח טוב? באיזו מדיניות לבחור בעת גיבוש תיק השקעות, ואיזו אסטרטגיה לנקוט בעת תמיכה בפרויקטים שונים? התשובה הנכונה לשאלות אלו תלויה בעתיד ההשקעות, ומכאן גם במצבו הפיננסי של המשקיע.

תחת תיק ההשקעות הכוונה לקבוצה מסוימת של נכסים, המנוהלת כמכלול. ניתן לשקול כיצד היווצרות תיק השקעות פיזית מתרחשת בעולם המודרני באמצעות דוגמה נפרדת. כדי לא לטעות בבחירת חפץ להשקעה, יש לחלק את משימת גיבוש התיק למרכיבים פשוטים יותר.

ראשית, בואו נגדיר יעד ונבחר את האובייקט המתאים ביותר להשקעה. המטרה היא להשיג תשואה קבועה או גדלה על הכסף שהושקע. באופן אידיאלי, אתה יכול ליצור פורטפוליו של צמיחה אגרסיבית, שערכו הוא מתמשךעולה. זה חל באותה מידה על פרויקטים ארוכי טווח, כגון מפעלים בהקמה. במקרה זה, אתה יכול לחכות שנים כדי לקבל את הרווח המיוחל.

ניירות ערך של חברות, מניות ואג"ח, שוק הכסף, נדל"ן, השקעות בחו"ל וכו' יכולים לשמש אובייקט להשקעה. כולם נבדלים בסיכונים במהלך הפעילות וברווחיות שונה. כפי שמראה בפועל, האפשרות הטובה ביותר היא להקצות באופן שווה כספי השקעה באובייקטים שונים עם דרגות שונות של רווחיות.

לאחר השלמת גיבוש תיק ההשקעות עבור אובייקטי השקעה, יש צורך לפתח את האסטרטגיה הנכונה לניהול תיק זה. הוא מבוסס על ניתוח סיכונים פיננסיים שונים. על סמך מחקר מקיף מתבצע ניהול השקעות. מטרת ההנהלה היא לשמר ולהגדיל את ההון.

באשר לאסטרטגיית הניהול, יש שתי דרכים ליישם אותה. הראשון מבוסס על ניהול אגרסיבי, השקעת כסף במיזמים מסוכנים על מנת למקסם רווחים. במקרה השני, הניהול מתבצע תוך מינימום סיכונים להפסד הון. זה לא יכול להוביל לרווח מהיר, אבל זה מפחית משמעותית את הסיכון לאובדן כספי השקעה.

היווצרות תיק השקעות תלויה ישירות באסטרטגיית הניהול שנבחרה. אם אתה עובד עם סיכונים מקסימליים, אז רוב התיק יכול להיותלהשקיע בבורסה. במקרה זה, אתה יכול גם להשתמש בתיק משולב, שבו, למשל, השקעות בנקאיות משתתפות בתהליך עם הכספים שלך. אם המטרה שלך היא לחסוך כסף ולהשיג רווח קטן אך יציב, אז השקעות בנדל ן יכולות להוות חלק גדול מהתיק.