איך להשקיע בנדל"ן: דרכים להשקעה, אסטרטגיות, סיכונים, טיפים

2024 מְחַבֵּר: Howard Calhoun | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-17 10:27

אחת הדרכים האמינות והרווחיות ביותר לחסוך הון היא השקעה בנדל ן. גם אנליסטים פיננסיים וגם אזרחים רגילים שרוצים להגן על הכספים שלהם מפני גלים כלכליים ומשברים פיננסיים מסכימים עם זה. בנוסף, באמצעות כלי זה כדי להגן על חסכונות אישיים, אתה יכול להגדיל אותם באופן משמעותי בו-זמנית.

מה עוד הופך את מנגנון השוק הזה לאטרקטיבי?

היתרונות של השקעה בנדל"ן

1. על ידי השקעה בנדל ן, המשקיע יוצר מקור קבוע להכנסה פסיבית, כלומר קבלת רווחים קבועים ללא מאמץ וזמן נוספים.

2. שימור כספים חופשיים, הגנתם מפני אינפלציה ותופעות כלכליות שליליות אחרות.

3. היעדר גבולות גיאוגרפיים להשקעות הון. במילים אחרות, כשמחליטים איך לעשותלהשקיע בנדל"ן, אתה יכול לשקול אפשרויות לרכישת חפצים הן ברוסיה והן בחו"ל.

4. יכולת ליישם פרויקטים ארוכי טווח בקנה מידה גדול.

5. נוחות בקרה וניהול, המורכבת מהיעדר אספקת מזומנים או חשבון בנק, המחייבת מעקב מתמיד אחר מצב השוק הנוכחי.

איך להשקיע בנדל"ן?

תקופת המשבר הפיננסי, המאופיינת בירידה חדה במחירי הנדל"ן, היא אידיאלית להשקעה מסוג זה. אם ניקח בחשבון שלפי הסטטיסטיקה, שנים ספורות לאחר השפל הכלכלי מתחילה צמיחה כלכלית אינטנסיבית וכתוצאה מכך העלייה בערכם של חפצי נדל"ן, אזי השקעה כזו תהפוך לאמינה ורווחית מאוד בטווח הארוך.

לפני יישום תוכניות ההשקעה הראשונות, תחילה עליך להכיר את כל המוזרויות של התנהגות המשתתפים בשוק זה, טקטיקות ואסטרטגיות מוכחות של משקיעים מנוסים. כדאי גם לבצע ניתוח מעמיק של המצב הקיים בשוק הנדל ן, אולי בעזרת איש מקצוע.

הדרכים הטובות ביותר להשקיע בנדל ן, נשקול בשלב הבא.

גורמי הצלחה

למרות הפופולריות הרבה של השקעה בנדל ן למגורים ומסחר, לאחרונה ירד באופן ניכר מספר האנשים המצליחים המובילים פעילות זו. אבל דעת הקהל על כיוון זה של השקעה כמוהדרך הקלה והמשתלמת ביותר לחסוך הון בינתיים לא השתנתה.

שחקנים מרכזיים בשוק זה עובדים לרוב באמצעות מתווכים שהם מקצועני נדל ן. המשימה שלהם היא ללמוד ביסודיות את השאלה שהועלתה, לאסוף ולנתח את מירב המידע על מושא העניין.

כשזה מגיע לפעולות השקעה קטנות, המשקיע עושה זאת ללא שירותי נדל"ן ועזרה של מומחים, מתוך רצון להוזיל את העלויות שלהם. בואו נבהיר את הנקודות העיקריות שכל משקיע מתחיל צריך לדעת כדי להשקיע ברווחיות בנדל"ן.

מצב השוק הכללי

השלב הראשון הוא לימוד ולימוד המצב הקיים בשוק הנדל ן עצמו: מגמות בשינויי מדיניות המחירים והדינמיקה של התהליכים המרכזיים. אתה יכול להאזין לדעותיהם של אנשי מקצוע בעלי שם עולמי או ליצור קשר עם מומחה שאתה מכיר לייעוץ פרטני.

תקופות החזר

איך להשקיע בנדל ן, להגן על עצמך מפני סיכונים פיננסיים ככל האפשר?

להתחלה, כדאי לזכור שרק מזומן חינם מושקע בפרויקטים ארוכי טווח. המגמות העכשוויות בהתפתחות שוק הנדל"ן אינן מבטיחות הכנסה מהירה בתחום זה. לכן, השיטה הספקולטיבית הרגילה של "קנה ומכירה" לא תעבוד כאן.

בנוסף, יש עוד מספר נקודות חשובות שיש לקחת בחשבון.

לדוגמה, אם אנחנו משקיעים בפיתוח נדל ן, אנחנו מסכימים אוטומטית לדחייה אפשריתמסירת החפץ, שכן תקדימים כאלה אינם נדירים כיום, למרבה הצער. בנוסף, האובייקט שיתקבל יהפוך לאטרקטיבי עבור לקוחות עתידיים רק לאחר השלמת תיקונים בדירות שכנות. עובדה זו תדחה את קבלת ההכנסה מהשקעה מסוג זה לתקופה בלתי מוגבלת.

כחלופה פחות בעייתית, אתה יכול לבחור דיור משני, שהוא מהיר וקל יותר להשכרה. עם זאת, מחירו הגבוה יתרום לירידה משמעותית בכמות ההכנסה המתקבלת כתוצאה מכך.

לכן, כאשר מחליטים אם להשקיע בנדל ן, חשוב לזכור את אופיו לטווח ארוך של פרויקט זה ואת ההחזר האיטי שלו. בהקשר זה, ההחלטה לרכוש דירה בבניין חדש בחסכון האחרון תהיה שגויה בעליל.

הכנסה מהשקעות בנכס

אחד הגורמים החשובים ביותר בבחירת מכשיר השקעה הוא הסכום המשוער של ההכנסה הצפויה.

יש לזכור שבפעילות השקעה שמטרתה ניהול נדל ן, כמו בכל אסטרטגיה פיננסית אחרת, רמת הרווחיות קשורה ישירות למסוכנות של האירוע. למשל, בעת רכישת דירה בבניין חדש, למשקיע יש זכות לצפות לתשואה מוחשית על פרויקט כזה. עם זאת, הסיכוי להישאר ללא כספים מושקעים וחפץ מוגמר הוא גבוה מאוד.

זמן ועלות

כמה זמן יש לך? אחרי כמה אולי תזדקק למשאבים המושקעים? כמה כסף אתה מוכן להשקיע כרגע? שלוש השאלות הללו צריכות להתבררקודם כל, עיסוק בפעילויות השקעה.

זה יהיה שימושי גם לחשב את מספר השעות המדויק שתוכלו להקדיש באופן קבוע לפרויקט פיננסי עתידי. הגורמים הקובעים את כמות הכספים הנדרשים להשקעה כוללים: פלח השוק, מיקום האובייקט הנבחר והמצב הנוכחי הכללי הן בתחום העניין והן במשק כולו.

כאשר קובעים כיצד להתחיל להשקיע בנדל ן, חשוב להימנע מטעויות נפוצות שעמן מתמודדים חדשים רבים. לשם כך, עליך לפנות לכלי שימור ההון הרווחיים ביותר.

אז מה הנכס הטוב ביותר להשקעה? בואו לגלות.

נדל"ן מסחרי

סוג השקעה זה מאופיין ברמת תשואה גבוהה למדי.

כל המומחים מכירים פה אחד בהחלטה להשקיע בנדל ן מסחרי הממוקם בערים גדולות כצעד האסטרטגי האופטימלי ביותר. השקפת קונצנזוס זו מוצדקת לחלוטין. מכיוון שזהו הכלי המבוקש ביותר בהקשר של פרויקטים עסקיים גדולים וקטנים המיושמים באופן נרחב. בהקשר זה, אתה יכול להיות בטוח שאף מחסן נרכש, מתחם תעשייתי או מסחרי לא יעמוד בטלה. אבל אל תהיה באשליות לגבי הקלות של הכנסה כזו. כדי שבית מלאכה או מחסן יתחילו לייצר רווח מסוים, יידרש זמן והשקעות כספיות ברכישת ציוד, תיקונים ובכללייפוי החפץ. ייתכן שתצטרך אפילו להפעיל קמפיין פרסומי או מצגת כדי למשוך לקוחות פוטנציאליים.

עצה חשובה: לפני השקעה בנדל ן באזור מסוים, כדאי להתייעץ עם מומחים לגבי מצב השוק כרגע. צעד זה יגן מפני תנודות מחירים בלתי צפויות שעלולות להוביל להפסדים כספיים משמעותיים.

השקעה בדיור

למרות המלצות המומחים, הפופולרי ביותר מבחינת השקעה כיום הוא עדיין שוק הנדל ן למגורים. בקטע זה, הבחירה הטובה ביותר תהיה חפץ השייך לקטגוריית המחיר האמצעי. אפשרות זו קלה יותר להשכיר, תוך רווח מהיר.

מבחינת הטבות, כדאי לשים לב לחפצים בבנייה ולבניינים חדשים מוכנים. בהשקעה בדיור מסוג זה, ניתן לסמוך על הכנסה של 10% משווי השוק של הדירה. רמת התשואה הפיננסית הגבוהה נובעת מכך שהמחירים עבור נכסי מגורים אלו נמוכים בדרך כלל מאשר בשוק המשני.

נכס בחו"ל

השקעות בנדל ן זר הן נושא נפרד לדיון. בתחום זה, השקעות בתחום המלונאות נחשבות לאופציה הרווחית ביותר בשל הצמיחה המהירה במחירים בעסקי המלונאות האירופיים.

משקיעים שאינם חוששים מסיכון מוגבר צריכים לשים לב לאפשרות לרכוש דיור במדינות מתפתחות. הודות למחירים נמוכים נוכחיים, השקעה מסוג זה יכולה להיות דרך רווחית מאוד לחסוך הון.

איך להשקיע בנדל ן עם מעט הון?

השקעה בקרנות נאמנות

קרנות נאמנות בנדל ן פופולריות מאוד כיום בכל העולם. ברוסיה הם פועלים במתכונת סגורה. מהות תפקודם נעוצה בצבירת כספים של משקיעים והכוונה נוספת שלהם ברכישת זכויות בהשתתפות הון בבנייה שוטפת של מבנים רב קומות. יש לציין כי השקעה כזו יכולה להתבצע רק בשלב הוצאת היתר בנייה.

לשיטה זו יש מספר יתרונות:

• מחיר מניה נמוך יחסית (מ-100 ל-1000 דולר);
• הימנעות מהסיכונים הטמונים בניהול נדל"ן בפועל;
• תשלום הכנסה מקצבה על ידי רוב הקרנות;
• אפשרות להשקיע במספר חפצים מבטיחים בו-זמנית;
• העדר מגבלות טריטוריאליות, המאפשרות, בעודה ברוסיה, להשקיע בנדל"ן בחו"ל;
• רמת נזילות גבוהה מאוד.

החסרונות המעטים של שיטת השקעה זו כוללים:

• רמת תנודתיות גבוהה - שינוי תכוף בערך של מניה מעלה ומטה;
• הנוכחות של סט מסוים של תנאים בעת השקעה בקרנות זרות - מתן הוכחה לחוקיות ההכנסה האישית ושליטה מצוינת בשפה האנגלית.

מניות החברה - בעל הנכס

שיטה זו כוללת רכישת מניות של חברה מסוימת עם סיכוי נוסף להגדלת הערך של ניירות הערך שנרכשו.

האם משתלם להשקיע בצורה כזו בנדל ן? שפוט בעצמך על סמך ההטבות הבאות:

• הזדמנות להשקיע עם הון מועט עקב סף כניסה נמוך;
• מחסור בנדל"ן פיזי וסיכונים נלווים.

כדאי לשים לב להיבטים השליליים:

• נזילות נמוכה יחסית;
• גיוון קטן (סף נמוך ליכולת להשקיע במספר פרויקטים בו-זמנית);
• נוכחות של סיכונים גבוהים.

רכישת קרקע ברוסיה

למרות האופי המאוד מסוכן ויקר של שיטת השקעה זו, יחד עם הקשיים הכרוכים באיתור והפרטת קרקעות, שיטה זו עדיין מאפשרת להשקיע בנדל ן בצורה רווחית, והנה הסיבה לכך.

ראשית, קיימת סבירות גבוהה לגידול במחירי מגרשים ליד ערים, בהיקף של כ-20%. זה מקל על ידי הפיתוח המואץ של בניית קוטג'ים באזור הפרברים.

שנית, אפשרות זו תהווה תשובה מצוינת לשאלה כיצד להשקיע בנדל ן עם מעט הון. עלות האתר עצמו נמוכה יחסית, ותחזוקת המתקן לא תדרוש משאבים כספיים גדולים, בניגוד לעלויות התיקון המרשימות.ושירותים במקרה של רכישת דירה.

רכישת קרקע בחו"ל

הגבול התחתון להשקעות מסוג זה הוא בסביבות $15,000. היתרון של אפשרות זו הוא רמת מרווח גבוהה (כ-25%) לאחר ההחלטה על תחילת הבנייה בקרקע הנרכשת. עם זאת, השקעה כזו מסוכנת למדי בשל הביקוש הנמוך לנדל"ן בארה"ב ובאירופה.

תעודת דיור

דרך נוספת להשקיע כסף בנדל ן היא לקנות מסמך המאשר את הזכות לשטח מגורים ספציפי בבית בבנייה. לאחר הפעלת החפץ, ניתן להחליף תעודת דיור זו לדירה בתשלום הסכום החסר, או לקבל את הכסף המגיע, לפי מחיר החפץ במועד סיום עבודות הבנייה. היתרון בשיטה זו הוא לחסוך בהפרש במחירי דיור ראשוני ומשני.

עם זאת, כאשר מתכננים לגור בדירה שנרכשה בדרך זו, כדאי לזכור את הסיכון הפוטנציאלי הגבוה של אירוע זה. זאת בשל העובדה שבבית הבנוי ייתכן שלא יהיה אזור מגורים המתאים לשטח המצוין במאפייני התעודה. בנוסף, לאור אופיו ארוך הטווח של תהליך הבנייה עצמו, חשוב לזכור את הסיכון לירידת מחירי הנדל ן, אשר על פי חוות דעת מומחים רבות, תיצפה בארצנו בזמן הקרוב מאוד.

תחזיותמומחים השנה

ברבעונים I ו-II של השנה, על פי הצהרות מוסמכות של אנליסטים פיננסיים רבים, לא צפויה ירידה משמעותית במחירי הנדל ן למגורים. ככלל, התחזיות הללו היו מוצדקות לחלוטין. עם זאת, במחצית השנייה של השנה, המגמות משתנות באופן דרמטי, ונוטות להורדת מחירים אינטנסיבית למדי. מומחים מובילים רואים את אחת הסיבות העיקריות לעלייה בריביות המשכנתא. תהליך תלוי הדדי כזה יוביל לעליית הריבית הבנקאית לאחר מכן, בהתבסס על השינוי הקרוב במחיר השוק הממוצע. כתיקון קטן, מומחים מאפשרים את ארעיות המצב הזה.

בהתבסס על התחזיות לעיל, אנו יכולים להסיק ששוק הנדל ן חווה דינמיקה אינטנסיבית והתאוששות ב-2018. אולי תופעה זו קשורה לייצוב מסוים בכלכלה הרוסית.

מצב השוק הנוכחי ותחזיות מומחים מצביעים בבירור על כדאיות רכישת נכס בשנה הבאה או בשנה הבאה. לאחר מספר שנים, השקעה כזו תוכל להביא רווח משמעותי מהמכירה החוזרת שלאחר מכן.

פחדי המשקיעים והסיבות שלהם

2015 סומן על ידי הכנסת סוג חדש של ארנונה, שהחליף את הארנונה החובה הקיימת בעבר.

החידוש הזה עדיין מדאיג משקיעים רבים. בסיס המס לגבייה כאמור הוא השווי הקדסטרלי של החפץ. ניכויים שונים הקשורים לעובדה שיש לאדם מקרקעין אחרים אינם חלים במערכת ההתיישבות החדשה.

אנליסטים פיננסיים מרגיעים משקיעים מודאגים ואומרים שהנוהל הנוכחי תקף כרגע רק עבור ערים פדרליות.

רק עד 2020 מתוכנן להרחיב סוג זה של אוסף לכל שטחה של רוסיה. מכאן נובע שבשנתיים הקרובות משתלם לרכוש נדל ן למגורים או נכסים מסחריים בעיירות קטנות ובעיירות קטנות כדי למכור אותם במחיר נוח מאוד קרוב יותר למועד כניסת השינויים.

מסקנות

אל תשכח שבתקופת שפל כלכלי, היציבות והאמינות של קרנות מט"ח ומוסדות פיננסיים אחרים יורדות בחדות, בניגוד להשקעות בנדל"ן.

עובדה זו מובילה למסקנה המתבקשת שהשקעה בנכסים למגורים ומסחר היא כיום האמצעי האמין, הרווחי והבטוח ביותר לחיסכון ההון שלך.

למצב הכלכלי ברוסיה ולחוסר היציבות של הגיאופוליטיקה שלה אין השפעה משמעותית על גורם זה. יתרה מכך, לדברי מומחים, המצב הקשה הנוכחי על הבמה העולמית ייפתר בקרוב בהצלחה. וזה אומר שיבוא הרגע המתאים ביותר למכור את הנכס הקיים בתנאים נוחים מאוד.

לכן, אם יש לך כספים בחינם לרשותך, מהרו לבצע השקעה רווחית באמצעות אחת מהתוכניות שאנו מציעים.