האם אני צריך דרכון בעת החלפת מטבע ברוסיה?

2024 מְחַבֵּר: Howard Calhoun | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-17 10:27

האם אני צריך דרכון בעת החלפת מטבע? שאלה דומה עלולה להתעורר אצל כל אזרח. במיוחד עבור אלה שמתכננים לנסוע מחוץ לרוסיה. למשל, לפולין או לארה"ב. אי אפשר לשלם ברובל רוסי בחו"ל. וזו יכולה להיות בעיה עצומה. אז, אתה צריך לחפש "מחליפים". לא תמיד שאלה כזו נפתרת במהירות. האם יש צורך לבצע זיהוי אישי? אם כן, באילו תנאים?

מסגרת חקיקה

האם אתה רוצה לענות בצורה מדויקת ככל האפשר? אז על האזרח ללמוד היטב את המסגרת החקיקתית. האם אני צריך דרכון בעת החלפת מטבע בבנק?

נושא זה מוסדר בחוק הפדרלי מס' 115 מיום 2001-07-08. הוא תוקן כעת ב-23 באפריל, 2018. זוהי המסגרת המשפטית שעליה אתה צריך לסמוך בעת מכירה או קנייה של מטבע.

נדרש או לא

האם אני צריך דרכון בעת החלפת מטבע? אי אפשר לתת תשובה חד משמעית לשאלה מהסוג הזה. הרגע קשור לעובדה ש-FZ-115 מספק מצבי חיים שונים. תלוי בהםהתשובה לשאלה שנשאלה קודם לכן תשתנה.

מה זה אומר? על פי החוק, בעסקאות מט ח, לפעמים צריך תעודת זהות, ולפעמים לא. אבל למה להתכונן? מתי אני לא יכול לקחת איתי את תעודת הזהות שלי לבנק או להחלפת כספים?

כשאין צורך

עד איזה סכום המרת מטבע - ללא דרכון? כדאי לשים לב לעובדה שכרגע אדם יכול לקנות כמות אינסופית של כסף זר, כמו גם למכור אותו. רק שלפעמים נדרש דרכון אזרחי כדי להשלים את המשימה.

לפי החוק, ניתן לבצע עסקאות חליפין אנונימיות במטבעות בכספים בסכום של לא יותר מחמישה עשר אלף רובל. המשמעות היא שכאשר קונים כסף זר עבור אינדיקטור זה או בעת מכירתו, לא תצטרך לזהות אדם.

כאשר נדרש

אני תוהה אם אתה צריך דרכון בעת החלפת מטבע? אז האזרח יצטרך ללמוד את החוקים התקפים. אחרת, במהלך ניסיונות לבצע עסקאות מטבע, אדם יתאכזב. אפשר פשוט לשלול ממנו שירות. זה די נורמלי.

כיום, נדרש דרכון או מזהה אישי אחר אם מתבצעת החלפת מטבע בסכום של 15,000 רובל או יותר. וזה לא משנה באילו אמצעים מתבצעות הפעולות. העיקר הוא שכאשר מעבירים לרובלים רוסיים, העסקאות אינן חורגות מהסף שצוין. אחרת, תצטרך להכין דרכון.

מילוי השאלון

אזרחים עשויים להיות מופתעים. העניין הוא שכאשר מבצעים עסקאות מטבע חוץ בסכום של יותר מ-15,000 רובל, יש לבקש מאדם למלא שאלון מיוחד. בעבר הם לא היו קיימים כלל. החידוש הזה אולי מפחיד חלק, אבל אין מה לדאוג.

המידע שצוין לא יועבר לצדדים שלישיים. השאלון נערך לצורך זיהוי אדם וכן בדיקת תקינותו של אזרח: האם הוא מלבין הון או מממן ארגוני טרור?

תצטרך לציין בשאלון:

• F. שם בפועל של האדם שפנה למחליף;
• פרטי יצירת קשר;
• מספר זיהוי מס;
• מקום עבודה;
• כתובת המעסיק;
• טלפון של החברה שבה עובד האזרח;
• מידע על מראה הכספים של המבקש.

לפיכך, אם אין לאדם מקום עבודה רשמי, הוא לא יוכל להחליף סכום כסף גדול. בכל מקרה, הוא יצטרך להוכיח את הלגיטימיות של הכספים שבהם הוא משתמש. זה לא תמיד אפשרי.

האם יש דרך לצאת מהמצב? כן! זה מספיק רק לבצע המרת מטבעות בעילום שם. כלומר, עבור סכומים של פחות מחמישה עשר אלף רובל רוסי. אז לא תצטרך למלא שום טפסים. וגם לזהות את האדם.

תלות בבנקים

האם אני צריך דרכון בעת החלפת מטבע ברוסיה? המידע הנ לאומר שיש צורך לזהות אדם, אבל לא תמיד. עבור עסקאות במטבע קטן, אין צורך בדרכון או בשאלון מיוחד. יש הסבורים שהצורך בזיהוי בעת קנייה או מכירה של מטבעות תלוי בבנק המסוים. זה לא לגמרי נכון.

החברה הפיננסית יכולה להחליט באופן עצמאי אם להחליף כסף או לא, אם אדם אינו יכול להציג דרכון או להוכיח את חוקיות קבלת הכספים המתאימים. אבל לא יותר. חריגה מהכללים המפורטים בחוק הפדרלי אסורה. זוהי הפרה בוטה שיש לדווח לרשויות בהקדם האפשרי.

אם אתה רוצה להחליף סכום גדול באופן אנונימי

האם אני צריך דרכון בעת החלפת מטבע ב-Sberbank? כן, בדיוק כמו כל מוסד פיננסי אחר. הצורך בזיהוי אישי בעסקאות מטבע חוץ נקבע בחוק הפדרלי מס'-115. כמו כן, נכתב כי עבור התנחלויות קטנות, ניתן לקבל שירות בעילום שם.

אבל מה אם לאזרח אין מקום עבודה רשמי, אבל במקביל רוצה לבצע מיד עסקת מטבע עם סכום כסף גדול? לדוגמה, התקבל ממעסיק לא רשמי?

במקרה זה, כפי שכבר צוין, אתה יכול להחליף סכומים קטנים או ליצור קשר עם משרדי חליפין מיוחדים שאינם בשליטת הבנקים הרוסיים. בנסיבות כאלה, ההגבלות לעיל יבוטלו.

ללא דרכון: מה לעשות?

האם אני צריך דרכון בעת החלפת מטבע בבנקים רוסיים? עוד חיפושהתשובה לכך לא תגרום לצרות משמעותיות. אזרחים לא תמיד צריכים לזהות אדם בעסקאות מט ח. לא ניתן לדרוש זאת במהלך עסקאות קטנות.

קורה גם שמסיבה כזו או אחרת לאזרח אין דרכון. לדוגמה, אם הוא הוחלף או אבד. מה לעשות?

ישנן דרכים שונות לצאת מהמצב הזה. לדוגמה:

• השתמש במסמכי זיהוי אחרים;
• דחיית עסקאות מט"ח עד לשחזור הדרכון;
• השתמש בעותק זמני של המסמך.

איך להמשיך? האדם חייב לענות על שאלה זו בעצמו. חוסר דרכון לעסקאות מטבע גדולות עלול לגרום להרבה בעיות ושאלות ממוסד פיננסי.

הסקת מסקנות

האם אני צריך דרכון בעת החלפת מטבעות בבנקים רוסיים - מעתה והלאה, התשובה לשאלה זו לא תעמיד אדם במצב מביך יותר. העיקר להקפיד על העקרונות והכללים הנ ל.

יש אנשים שמשתמשים במפיצים לעסקאות מטבע אנונימיות. זה לא הפתרון הטוב ביותר, אבל לפעמים זה עוזר לפתור את הבעיה במהירות.

בכל מקרה, הימצאות דרכון בזמן הפנייה ל"מחלפים" לא תהיה מיותרת. אם יש צורך, אדם יכול פשוט להציג את זה. ואם הוא כבר מילא שאלון מיוחד בבנק הנבחר, לא ניתן לחזור על הפעולה המתאימה.