משכו כספים: קונספט, שיטות משיכה והפצה

2024 מְחַבֵּר: Howard Calhoun | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-17 10:27

כיום, השקעה הפכה לאחת מצורות ההשתכרות הפופולריות ביותר. כמעט כל אדם חשב בזמנו להשקיע סכום כסף מסוים באיזה פרויקט מבטיח. במאמר שלנו תלמדו מה הם כספים שאולים ומהם כספים שאולים, מה ההבדל בין שני המושגים הללו, מהן הדרכים למשוך כספים לארגון וכיצד לנהל נכון את הכסף שהתקבל. מידע כזה יהיה רלוונטי עבור משקיעים ויזמים.

מהו מימון?

בקיצור, כספים שגויסו הם הכנסה לא מתוכננת ממשקיע או מחברות אחרות שמטרתן לשפר את הביצועים העסקיים. עם זאת, כולנו מבינים שאף אחד לא יתנהל מימון סתם כך. לכן יש מערכת מיוחדת של ניירות ערך,המעניקים למשקיעים את הזכות להרוויח מהמיזם שבו השקיעו.

אם אנחנו מדברים על מימון פרויקטים, אז זה מובן כסט של צורות ושיטות לספק מיזם הכרחי לפיתוח פרויקט מוכשר. כלומר, אנחנו אפילו לא מדברים על המיזם עצמו, אלא על הכנה מוסמכת של תוכנית עסקית, הנחוצה לפיתוח עסקי בעתיד. סוג זה של מימון שונה מהמקובל במובנים רבים, אך מטרתו זהה - להרוויח מפרויקט מתפתח.

כלומר, במילים פשוטות, הכספים שגויסו על ידי מיזם הם כמות כספית מסוימת שיש ליזם הזכות להוציא על פיתוח העסק שלו. עם זאת, כל חוב יצטרך להיפרע בזמן. החזרת הכספים המושאלים עשויה להתבצע בצורה של דיבידנדים לבעלי המניות, ריבית לבנק או קופונים של אג ח. סכום הכספים הנלווים והנפרעים תלוי בכללי מדיניות ההשקעות של החברה.

סוגי מימון

לקרנות השקעה נמשכות יש סיווגים רבים ושונים, המבוססים על קריטריונים שונים. המאמר שלנו מפרט רק את הנפוצים שבהם, אבל אם תחליט להתחיל להשקיע, אנו ממליצים בחום ללמוד את הנושא הזה ביתר פירוט על ידי קריאת הספרות הדרושה או צפייה בכמה סרטונים חינוכיים. אז ניתן לסווג קרנות השקעה בהתאם לאובייקט שאליו מכוונת פעילות ההשקעה:

• financial - הנפקת הלוואות או השקעה בניירות ערך;
• ספקולטיבי - מכירה חוזרת של ניירות ערך ומתכות לא ברזליות;
• real - השקעות בתיקונים ובנייה גדולים.

כמו כן, בהתאם לצורת הבעלות שבה מושקע הכסף, נוצרות קבוצות מסוימות של משקיעים. לכל אחת מהקבוצות הללו יש מטרות ונקודות מבט משלה. הפרדה זו נועדה למשוך משקיעים נוספים לעסק. לדוגמה, חברות דורשות לעתים קרובות השקעות הון לטווח ארוך כדי לפתח את המיזם ולהתחיל להרוויח רווח נקי. לשם כך הם יכולים להנפיק ניירות ערך בצורת מניות, שהכנסה מהדיבידנד תופק רק לאחר מספר שנים, אך באחוזים גבוהים.

תאגידים ציבוריים או פרטיים?

כספים שנמשכו חייבים להיות מוחזרים למשקיעים תוך פרק זמן מסוים, אשר, ככלל, תלוי במדיניות ההשקעה של המיזם. עם זאת, חלק מהתאגידים מנסים לדבוק בשיטה מסוימת שאינה משתנה משנה לשנה. לכן, הסיווג של מפעלי השקעות תלוי גם בצורת הבעלות, OJSC:

• מדינה - מתן מתקנים חשובים מבחינה אסטרטגית של המדינה;
• private - השקעה בתאגידים פרטיים (הצורה המסוכנת מכולם);
• foreign - השקעה בתאגידים בחו"ל;

מבוסס על צורות הבעלות על ארגונים, בשמבוצעות השקעות, הכספים שגוייסו יכולים להיות גם ציבוריים (הלוואות מבנקים ממלכתיים), פרטיים (השקעות מבעלי מניות גדולים) או זרים (השקעות זרות). לכן, כל בעל מיזם צריך קודם כל לקבוע את קהל היעד שימשוך השקעות, ורק לאחר מכן לערוך מדיניות השקעה.

אטרקציית השקעה

אנו מקווים שעכשיו אתה מבין ביתר פירוט מה הם הכספים שגייס הארגון. הגיע הזמן לדבר על שיטות למשיכת כספים לארגון שלך, כי ללא מדיניות השקעות מחושבת היטב, לא סביר שתצליח לעניין אנשי עסקים גדולים. ככלל, כדי למשוך את תשומת הלב של בעלי המניות והלווים מתקבלת בשיטות הבאות:

• השקעה בהון שהוקם של OJSC – בעל המניות מקבל רווח מדיבידנדים, שגובהם תלוי ברווח הנקי של החברה;
• מימון חוב - הלוואה של כספים על בסיס הסכם פירעון לאחר זמן מסוים עם ריבית נוספת;
• הלוואות אג"ח הן מדיניות מושקעת המבוססת על ניירות ערך עם תשלומים קבועים.

אם אחד מהמשקיעים יחליט להשקיע בהון קבוע, הוא יקבל חלק מהמיזם שבו הוא משקיע. אנשי עסקים המחזיקים בגוש גדול של מניות משתתפים בענייני הארגון ויכולים לערער על החלטות המתקבלות על ידי הנהלתו אם הן יוצאות נגדעם ההעדפות האישיות של הבעלים המשותף.

מימון חוב הוא הלוואה רגילה שניתן להנפיק הן על ידי יחידים והן על ידי מוסדות מיוחדים (בנקים). ככלל, בהסכם ההלוואה מצוין בבירור סכום ההלוואה וסכום ההחזר עם ריבית. ניתן לבצע תשלומים למשקיע בכל חודש, עונה, שנה או פעם אחת בלבד - בתאריך שנקבע באופן רשמי.

הלוואות אג"ח מבולבלות לעתים קרובות עם מניות, מכיוון שאג"ח הן גם ניירות ערך. עם זאת, ההבדל בין השניים הוא שבעלי המניות מסכנים את כספם הרבה יותר. האג"ח מבטיחות החזר כספי במועד מוגדר, כמו גם הכנסה מקופון הדומה להכנסה מדיבידנד.

4 צעדים לעניין משקיעים

לגיוס כספים ממקורות מימון יש תפקיד עצום בפיתוח המיזם, לכן יש לתת לנושא זה תשומת לב מיוחדת, במיוחד אם אתם מתכננים לא רק לקבל הכנסה יציבה, אלא גם לפתח את העסק שלכם בעתיד. ובכן, כדי לעניין משקיע, יש צורך להקפיד על כללים מסוימים שיגרמו לאדם עם כסף להבין שהכספים שלו לא רק יחזרו אליו, אלא גם יביאו רווח טוב.

יזמים מקצועיים מאמינים שכדי למשוך את תשומת הלב של משקיעים גדולים, יש צורך לבצע ארבעה צעדים רצופים שיאפשרו לבעל המניות להבין שהוא משקיע במפעל מבטיח באמת ואינו מסתכן בכספו. אם תעשה את זה נכון, יהיה יותר מימון לחברות חדשות.לעולם לא יהיה כאב ראש עבורך.

שכנע את השותף שלך באמינות

אם אתה מתכנן לעניין אדם או חברה שאתה יכול לעשות איתה עסקים, עליך לספק כמה הוכחות לכך, המאשרות את הכשירות הגבוהה שלך ואת האפקטיביות של המיזם העתידי. זה נכון במיוחד לגבי כספים שנשאלו מהבנק. ארגוני אשראי לעולם לא יתנו הלוואה לאדם שכוונותיו הכנות אינן בטוחות. לכן לרוב מבקשים מאדם פרטי תעודת הכנסה ונתונים אישיים שונים, לפיהם ניתן יהיה לזהות פורע במקרה שינסה להתחבא.

כך גם לגבי השקעות פרטיות. אם אתה רוצה למשוך כספים ממשקיעים לחברה שלך, עליך להציג בפניהם תוכנית עסקית מוכשרת עם כל החישובים והפרטים. יתרה מכך, אין להרכיב אותו מהראש, אלא להתבסס על עובדות אמיתיות. למשל, הכינו מראש רשימה של ציוד לייצור והדפיסו את העלות של כל אחד מהפריטים. עם זאת, משקיעים מעוניינים ביותר ברווח שלהם, אז שימו לב במיוחד לנושא זה בעת עריכת תוכנית עסקית.

העברת מידע במיומנות למשקיע

כפי שהוזכר קודם לכן, הכספים שגויסו כוללים את הכסף של אנשים וחברות שהחליטו לרכוש ניירות ערך של מיזם מתפתח. החיפוש אחר בעלי מניות נעשה בצורה הטובה ביותר באותו אזור עבורוהייצור שלך מכוון. במקרה זה, המשקיע ירגיש יותר מודע ובטוח שהכסף שלו יביא רווח. עם זאת, אם כך קרה שהמשקיע לא מבין את המיזם שאתה מחליט להשיק, אז עליך להעביר לו בצורה נכונה את כל המידע הדרוש.

איך ללמד נכון את כל הסיכויים של חברה מתפתחת לאדם שלא יודע דבר על ייצור, אבל יש לו כמות גדולה של כסף. רוב המשקיעים המקצועיים ממליצים לך קודם כל לדבר על היתרונות של המיזם שבו אתה מתכנן להשקיע. ספר לנו על הסיכויים של המוצר שלך ועל הרלוונטיות של העסק שלך כרגע. אם המשקיע מבין שהוא משקיע במפעל מודרני ומבטיח, אז אתה יכול בקלות לגייס את סכום הכסף שאתה צריך לפיתוח.

משא ומתן בביטחון

כספים שגויסו הם הבסיס של כל עסק. עם זאת, לא תוכל לזכות באמונם של משקיעים גדולים אם לא תוכל לנהל איתם משא ומתן בביטחון. מי רוצה להשקיע במפעל שהבעלים שלו עצמו לא בטוח בהצלחתו? לכן, לפני שאתם מתיישבים לשולחן המשא ומתן, תחילה עליכם להתכונן אליהם כראוי. היה הכי מגניב שאפשר, כי רוב המשקיעים מעוניינים רק בדבר אחד - הסיכוי לקבל מזומן.

לאלפחד לסרב למשקיע או להתעכב בהיענות להצעה שלא עניינה אותך יותר מדי. אתה חייב להראות לבן הזוג שלך שהוא הרבה יותר מעוניין לעבוד איתך מאשר אתה איתו. הוא חייב להבין שהוא מסתכן לאבד הזדמנות טובה להרוויח כסף על ידי סירוב להשקיע במפעל שלך. כדי להציג את התוכנית העסקית שלך למשקיעים בצורה מוכשרת וללא היסוס, חזור על הנאום שלך היטב מול המראה עד שתראה מבט בטוח בעצמך.

סגור חוזה מוסמך

אם הצלחתם להגיע להסכמה הדדית עם המשקיע, אז נותר השלב האחרון לקבלת הכספים שגויסו מהבנק או מאדם פרטי – חתימה על החוזה. עדיף להיעזר בשירותיו של עורך דין מקצועי לצורך כך על מנת לבטל לחלוטין את אפשרות ההונאה. כמו כן, פעולה כזו תעניק ביטחון לבן הזוג שהעסקה נקייה, ובקרוב יתחילו השקעות להביא להכנסה יציבה. ודא שעלות השירותים המקצועיים תשתלם במלואה.

באשר לחוזה עצמו, הוא צריך להיות ברור ככל האפשר ולא לכלול אי בהירות. הדבר נכון במיוחד לגבי סעיף "תנאי העסקה", שיש לשים לב אליו היטב אם אינך עורך חוזה בעצמך, אלא מפקיד אותו בידי בן הזוג. בחוזה יש לציין את ההיקפים המדויקים וצורות ההשקעה, וכן קנסות על אי עמידה בתנאי כזה או אחר של החוזה. אחרת, אתה צפוישורה של ליטיגציה או אובדן חברה.

הפצת השקעות

ברגע שנחתמו כל המסמכים והכסף יזוכה בחשבון הארגון, לראש החברה הזכות להתחיל בניהול ההשקעות בכל דרך שאינה סותרת את ההסכם עם המשקיע. רוב היזמים המקצועיים ממליצים לחשוב על שלב חלוקת הכספים בשלב הכנת תוכנית עסקית. בכסף המתקבל ניתן לבנות בית מלאכה לייצור, לרכוש את הציוד החסר, להשקיע אותו ברכישת חומרי בניין וכדומה. במילה אחת, יש צורך לנהל כסף כדי שישתלם כמה שיותר מהר.

אנו מקווים שמאמר זה עזר לך להבין טוב יותר מהו גיוס כספים וכיצד עליך למשוך את תשומת הלב של המשקיעים לחברה שלך. אם עדיין יש לך כמה שאלות או שהמידע שסופק לא נראה לך מספיק, אז אנו ממליצים לצפות בסרטון קצר שבו איש עסקים מקצועי מספר הכל על איך למשוך במהירות השקעות עבור מפעל מתפתח. סרטון הדרכה זה יהיה שימושי ברובו עבור יזמים מתחילים, אם כי אנשי מקצוע בהחלט ידגישו כמה נקודות מעניינות עבור עצמם.