קרנות נאמנות Sberbank. ביקורות על קרנות נאמנות של Sberbank

2024 מְחַבֵּר: Howard Calhoun | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-17 10:27

אם הגיע הזמן לחשוב היכן להשקיע את סכום הכסף שנצבר או הרווח, והמילה "השקעה" לא אומרת כמעט כלום, אז יש לך סיבה לשמוח. על מנת לקבל הכנסה פסיבית, אין צורך ללמוד מדעי הפיננסים לאורך זמן, לשנן מונחים מורכבים, להבין גרפים ותרשימים, לנתח ירידות בשוק, לצבור ניסיון בעבודה וללמוד את נבכי המשחק בשוק ניירות הערך. אל תמציא את הגלגל מחדש, הוא הומצא מזמן.

מהן קרנות נאמנות של Sberbank?

קרנות השקעה נאמנות הן מתחם המבוסס על ניהול נאמנות של משאבים (רכוש) של קרנות על ידי חברות ניהול. תפקידם העיקרי הוא להעלות את ערך המניות. קרנות נאמנות נוצרות על בסיס כספים של משקיעים פרטיים. המטרה העיקרית של קרנות השקעה היא להרוויח מנכסים שהם ניירות ערך: אג ח, מניות וכו'.

משקיע בקרן נאמנות יכול להיות כל אדם שרוכש מניות - ניירות ערך המאשרים את זכות הבעלים על חלק מרכוש הקרן. שבו,ללא קשר למספרם, לכל משקיע יש את אותה כמות זכויות. הרווח מנכסים מחולק בין בעלי המניות ביחס למספר המניות.

Sberbank. ניהול נכסים

קרנות השקעה נאמנות - האפשרות הטובה ביותר להשקעה של כספים בחינם עם הגבלת זמן מוגבלת וכמות קטנה של ידע. אבל נראה שדרך פשוטה לצאת מהשקעה מציבה את המשימות הבאות, כלומר: בחירת חברה או בנק שמתחייב לפעול בכספי אחרים. ככלל, השחקנים הגדולים ביותר במגזר הפיננסי עולים בראש. וסברבנק בשורה זו, כמובן, תופס עמדה מובילה.

עד 2012, חברת הניהול של בנק זה נקראה Troika Dialog. כיום, Sberbank מכנה את צאצאיו בצורה הספציפית ביותר - "Sberbank Asset Management". המהות של פונקציות ממנו לא משתנה. ללקוחות מוצעת רשימה גדולה למדי של קרנות להשקעה. קרנות השקעות נאמנות של Sberbank מיוצגות בכל המגזרים של הכלכלה הרוסית. במקרה זה, עלות המניה היא בתחילה 15 אלף רובל. תרומות נוספות נמוכות בהרבה - מ-1.5 אלף רובל.

גם בהתחשב בכך שלמנהלים מקצועיים ביותר יש יותר מ-10 שנות ניסיון בעבודה עם מספר רב של קרנות נאמנות, יש צורך להכיר גם את ההיבטים השליליים והחיוביים של השקעה בקרנות נאמנות ולהיות בעל רעיון מינימלי לפחות כיצד לבחור קרן.

תיק השקעות

עד 2014, Sberbank Asset Management מציע לבעלי מניות פוטנציאליים בחירה של 23 מניותקרנות השקעה. לכל אחד מהם יש גם צדדים מושכים וגם מדאיגים. כך, למשל, קרן האג ח איליה מורומטס של סברבנק מציעה לבעלי מניות פוטנציאליים עלות גבוהה למדי של מניה, חלוקה מאוזנת של כספים להשקעה במספר מגזרי הכלכלה וסיכונים נמוכים.

לאוהבי "חם" תמיד יש הצעה. אחת הקרנות הרווחיות ביותר היא קרן ריסקי בונד. בעת הקמתה, שווי המניה היה 1.7 אלף רובל. עד מאי 2014, זה גדל ל -2.5 אלף רובל. אבל התשואה בהשוואה לקרנות אחרות פשוט מדהימה: 29.4% ל-36 חודשים, בתקופה האחרונה מינואר עד מאי 2014 - כמעט 3%. וזאת למרות שרוב קרנות הנאמנות במשך 5 חודשים לא רק שלא העלו את ערך המניות, אלא הורידו אותן למינוס. מהו סוד הצלחתה של קרן זו?

רכיבי פורטפוליו

חברת הניהול מחלקת כספים בניירות ערך של מנפיקים שונים. כדי שהקורא לא יתבלבל לגמרי במונחים, נטפל בכך באמצעות הדוגמה של אחת הקרנות - קרן הנאמנות Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management הקימה את המתחם הזה ביוני 1997. המנפיקות של Dobrynya Nikitich הן חברות רוסיות בעלות נזילות ופוטנציאל צמיחה גבוהים, כלומר, הפועלות בתחומים כמו:

– נפט וגז;

– טלקומוניקציה;

– פיננסים;

– מגזר הצרכנים;

– מדיה ו-IT;

– תעשייה כימית;

– נדל ן;

– הובלה.

כל המניות של המנפיקים יכולות להיקרא רכיב של תיק ההשקעות. אבל זו לא תהיה הגדרה מדויקת לחלוטין. בקניית מניה בקרן עם סיכונים נמוכים, משקיע מתחיל צריך לזכור שהרווחיות שלה נמוכה למדי. לכן בעלי מניות מנוסים יותר מייעצים "אל תשימו את כל הביצים בסל אחד". האפשרות הטובה ביותר תהיה להשקיע לפחות בשתי קרנות שונות: קרנות נאמנות עם סיכונים ותשואות גבוהות וקרנות נאמנות עם סיכונים נמוכים ותשואות יציבות. סוג זה של הקצאת הון הוא בדרך כלל היעילה ביותר.

תשואה

בחירת החברה מתבצעת על ידי הערכת יעילות הניהול. זה מורכב בהשוואה לרווחיות שהושגה ולפוטנציאל. אבל הלקוח העתידי כנראה לא ימצא מידע על זה. לא ניתן לפרסם רשמית את הרווחיות הפוטנציאלית של קרנות הנאמנות של Sberbank על ידי חברת הניהול. רק הישגיה בעבר יכולים לשמש אינדיקטור ליעילותה.

ביקורות והערכה של כספים

אם, בתור התחלה, המשקיע בחר בכל זאת בקרנות נאמנות של Sberbank, ביקורות של בעלי מניות מנוסים באינטרנט על הרווחיות שלהם יהיו הצעד הראשון לקראת תמונה ברורה של עבודת חברת הניהול. התקשורת בפורומים, ככלל, אינה חושפת מספרים ואחוזים, אינה נושאת ניתוח מלא, אך שימושית מנקודת מבט של פרקטיות בחירת תיק השקעות.

הערכת הכספים בשלב של קביעה באיזה מהם כדאי להשקיע, עדיין צריכה להיעשותבכוחות עצמו. משימה זו אינה קשה מדי. באתר הרשמי של Sberbank, דוח על עבודתה של חברת הניהול מוצג בצורה של טבלאות. הם מכילים מידע מלא: שמות הקרנות, עלות חלקה בכל אחת מהן, רווחיות עבור 36, 24, 12 חודשי עבודה וכן עבור התקופה האחרונה של השנה הנוכחית.

קרנות השקעה נאמנות של Sberbank של רוסיה - יתרונות לבחירה

1. היתרון הגדול ביותר הוא שכמעט כל אחד יכול להצטרף לקרן, ללא ידע מיוחד. קרן נאמנות אינה מחייבת את המשקיע להבין את כל נבכי התהליך, תשומת לב מתמדת ומעקב אחר צמיחת ההון. חברת הניהול עוסקת בזה באופן מלא.
2. הפלוס השני הוא תוצאה של הראשון: חיסכון בזמן האישי של הלקוח. האמינות של הבנק שווה הרבה. אין צורך להשקיע זמן במעקב מתמיד אחר מהלך הנפילות והעליות בשוק, השתתפות ישירה בתהליך וכדומה. ברגע שלקוח Sberbank קונה חלק בקרן נאמנות, מנהלים מקצועיים מתחילים לטפל בניירות הערך שלו.
3. סכום מקדמה זמין. 15 אלף רובל הוא הון התחלתי קטן להתחלת פעילויות השקעה.
4. קלות עיצוב. כדי להצטרף לקרנות נאמנות של Sberbank, מספיק שיהיה איתך רק את סכום הכסף הדרוש ודרכון. על לקוח חברת הניהול לכתוב בקשה לרכישת מניה. וזה הכל. מכירת מניה קלה כמו קנייה, כלומר, מספיק גם לכתוב בקשה במשרד חברת הניהול.
5. נזילות של יחידות. קרנות נאמנות של Sberbank של רוסיה מגוונות למדילפי המאפיינים שלו. ישנן קרנות עם תשואות גבוהות וסיכונים גבוהים ולהפך, עם סיכונים מינימליים, הכנסה יציבה, אך נזילות גבוהה. קרנות נאמנות כאלה כרוכות במכירה של מניה במהירות, במינימום זמן וללא אובדן ערך כמעט.
6. מסים. הם כפופים רק לרווחיות של קרנות נאמנות של Sberbank. ליתר דיוק, הכנסה נטו. המס מוסר ממנו אוטומטית, בשיעור של 13%. מטבע הדברים, אין צורך בהגשת הצהרה באופן עצמאי למשרד השומה.
7. גיוון השקעות. כדי לצמצם סיכונים אפשריים, הכספים של בעל המניות מחולקים לרכישת אג"ח ומניות של מגזרים שונים בכלכלה של הפדרציה הרוסית. זה מאפשר לתיק ההשקעות להיות עמיד יותר בפני נפילות בשוק.
8. בטיחות של השקעות בשליטת המדינה. הסיכון להפסדים כספיים בלתי הפיכים מצטמצם, שכן הכסף המושקע של בעלי המניות אינו נשמר בחשבונות חברת הניהול. הכספים מועברים למאגר מיוחד. הפיקוח עליו מתבצע על ידי גופי מדינה.

חסרונות של השקעה בקרנות נאמנות

1. אין ערבויות. אף קרן השקעות אחת לא נותנת ביטחון שבעל המניות ירוויח בפרק זמן נתון. הכל תלוי בהתנהגות השוק ועד כמה מנוסים ומוסמכים סוחרי הקרן. תמיד יש סיכונים.
2. הגדלת ערך מניה. זה נעשה כדי למשוך משקיעים חדשים. מנגנון ההרמה פשוט למדי. לפני תקופת הדיווחחברת הניהול קונה מניות של אותם מפעלים שכבר נמצאים בתיק, ובכך מגדילה את ערכו. מטבע הדברים, המניה גם עולה במחיר. לאחר תקופת הדיווח, מניות מיותרות נמחקות. מחיר המניה יורד.

Grand Total

זה הכי מעשי להתחיל פעילות השקעה על ידי השקעה בקרנות נאמנות של Sberbank. רווחיות, ביקורות, מידע פתיחה מקסימלי, דיווח זמין מאשרים זאת.