ניהול סיכונים במסחר: כללי חישוב, איך

2024 מְחַבֵּר: Howard Calhoun | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-17 10:27

נושא המסחר רלוונטי לכל הקוראים שמתעניינים בבורסה. מומחים מודעים היטב לצורך בניהול סיכונים מקצועי בעת ביצוע עסקאות פיננסיות כלשהן. עם זאת, לא כל המתחילים מודעים לכך. אם לא תמלא אחר כללי ניהול הסיכונים במסחר, תאבד את חשבון המסחר שלך או חלק ממנו לזמן קצר. בואו ננסה להסתדר בלי מונחים מיוחדים מאוד שפשוט לא מוכרים לרבים, ומרכיבים הגדרה.

מה זה?

ניהול סיכונים במסחר הוא קצת כמו כרית אוויר במכונית. ההבדל היחיד הוא שהוא נועד להציל הון, לא חיים.

לכן כל כך חשוב להכיר את כללי ניהול הסיכונים במסחר ולהיות מסוגלים ליישם אותם בפועל. זה נכון במיוחד למתחילים שעדיין לא הבינו את כל המאפיינים של תפקוד הבורסה.

Sאיפה להתחיל?

הדבר הראשון שסוחר מקצועי עתידי צריך ללמוד הוא לסחור באפס. במילים פשוטות, הוא לפחות לא צריך להפסיד כסף בעת ביצוע עסקאות. רק אחרי זה כדאי ללמוד להרוויח. כמעט אף אחד לא מצליח לעקוף את השלב הזה. חלק מהסוחרים כבר בחודשים הראשונים לפעילותם מתחילים לקבל הכנסה. עם זאת, בכך הם מדלגים על השלב שבו מגיעה ההבנה שעליהם לעבוד בסביבה אגרסיבית.

יש סיכון להפוך במהירות למומחה. עם זאת, איש אינו חסין מפני נפילות פתאומיות וכואבות בבורסה. מאותה סיבה, לא להתייאש, לא לקבל הכנסה מיד. אם אתה מאמין לסטטיסטיקה, אז כמעט מחצית מהעסקאות שבוצעו יכולות להביא לתוצאה שלילית. לכן כל כך חשוב ליישם ניהול סיכונים במסחר.

חוקים בסיסיים

בוא נפרט אותם בקצרה ולאחר מכן נדון בהם בפירוט רב יותר:

• אל תשקיע יותר ממחצית מההון שלך.
• שמור על סובלנות הסיכון שלך.
• שמור על איזון בין גיוון וריכוז.
• הגדר פקודות עצירה.
• קבע את שיעור התשואה.
• פתח מספר עמדות.

אל תשקיע יותר ממחצית מההון שלך

אם אתה רוצה להצליח בשוק הפיננסי, נסה לא להשקיע את כל הכספים שלך אך ורק בפרויקט אחד. נסה להשאיר את רוב ההון לעסקאות אחרות.

יתר על כן, כמהמומחים בבורסה ממליצים להשתמש בלא יותר משלושים אחוז מההון כדי להשתתף בעסקה. ככל שהמספר נמוך יותר, כך טוב יותר.

נסה לחלק הון בין מספר פרויקטים, ובכך להבטיח את עצמך מפני הסיכון הפוטנציאלי של חורבן.

הישאר מסוכן

לפי מומחים, נתון זה לא צריך להיות יותר מחמישה אחוזים מההון שלך. על ידי שמירה על עיקרון זה, תבטיחו שיחס ההפסד לא יעלה על 5 אחוזים מההון. נתון זה אפילו אינו עולה על שיעור האינפלציה. בהתאם לתחום ההשקעה ניתן להפחית את רמת הסיכון לאחוז וחצי. זהו אחד הכללים הבסיסיים של ניהול סיכונים במסחר, המאפשר לך למנוע אובדן אפשרי של הון.

לשמור על איזון בין גיוון וריכוז

היכולת לחלק כספים בין מספר פרויקטים נקראת גיוון. באמצעות אסטרטגיית ניהול סיכונים זו במסחר, החישוב נעשה כדי להפחית הפסדים סבירים. ריכוזיות היא ריכוז של חלק מרשים מההון בשוק אחד או בפרויקט אחד. לכן חשוב לאזן בין גיוון לריכוז. מומחים ממליצים להשתמש בממוצע של לא יותר מעשרה מכשירי השקעה. זה מאפשר לך לחלק כספים בצורה כזו שאם קבוצה אחת נופלת, ההפסדים יפוצו על ידי הצמיחה של האחרות.

הגדר פקודות עצירה

כדי למנוע הפסדים עצומים כאשרשינויים במחיר, הגדר את מה שנקרא סטופ לוס מראש. זה ינעל את המחיר, ובכך יאפשר לסוחר לסגור את הפוזיציה. עם זאת, לפני השימוש בהוראת עצור, רצוי לבצע ניתוח שוק. עם זאת, חשובה לא פחות היא נכונותו של הסוחר לקחת מידה מסוימת של סיכון.

קבע את שיעור התשואה

לכל עסקה, אפילו פוטנציאלית, בבורסה, מומחים ממליצים לקבוע את היחס בין רווח והפסד. תחזית זו מאפשרת לך לאזן את הסיכונים. אם לא ניתן להשיג את היחס הרצוי, מומלץ לוותר לחלוטין על השימוש בשיטת השקעה זו.

זהו כלי חשוב לניהול סיכונים במסחר. איך לעשות את שיעור התשואה, כל משתתף בבורסה מחליט באופן עצמאי. זה תלוי לא רק במאפייני הפעילות, אלא גם באופי המשתתף עצמו. חלקם מוכנים יותר לקחת סיכונים ואינם מפחדים לבצע עסקאות שהם לא בטוחים לגביהם.

פתח מספר עמדות

אם מספר פוזיציות זמינות בבורסה, בתנאי שנעשה שימוש במכשיר זהה בכל אחת מהן, על הסוחר לבחור מראש עמדות מסחר ומגמה. הראשונים מיועדים למסחר לטווח קצר. השניים מיועדים לתקופה ארוכה.

איך להגן על ההון?

בעת ביצוע עסקאות בבורסה, סוחר צריך לשים לב במיוחד להגנה מפני השתתפות בעסקאות שאינן מניבות הכנסה. לשם כך, אפילו שחקנים מקצועיים מאומנים בניהול כספים.

הכלל העיקרי הוא לא להסתכן בסכומים מרשימים. בכל עסקה, עליך לנסות להשתמש בחלק המינימלי מההון שלך. ככל שסכום העסקה קטן יותר, הסיכון נמוך יותר.

איך ליצור אסטרטגיה משלך?

אנשים שמתפתחים בבורסה כבר זמן רב יודעים שאין פתרונות אוניברסליים. כל שחקן בונה באופן עצמאי את האסטרטגיה שלו, בהנחיית הידע והמיומנויות המעשיות שנרכשו.

מתחילים נוטים לנסות לקבל מידע רב ככל האפשר ממקורות זמינים. הם קוראים חדשות ומאמרים מקצועיים, מבקרים בפורומים ושואלים שאלות של מומחים. בהתבסס על המידע שהתקבל, הם מגיעים למסקנה משלהם לגבי כדאיות הקנייה או המכירה.

שיטה זו באמת מאפשרת לך לאסוף מידע רב, אבל בגלל חוסר ניסיון מעשי היא עלולה להוביל לפעולות לא מוצלחות.

בנוסף לידע תיאורטי, אתה צריך להיות בעל אסטרטגיות אמיתיות. בפועל, סוחרים כמעט ולא מחכים יותר מחודש כדי לראות מה קורה. כסף חייב להסתובב כל הזמן ולהרוויח. האסטרטגיה שנקראת "קנייה והחזקה" רלוונטית רק בשווקים רווחיים מאוד. עם זאת, עליך להיות מסוגל לקבוע במדויק את הרגע למכירה הרווחית ביותר של ניירות ערך.

אסטרטגיות בסיסיות

משקיעים מכירים כמה מהדרכים הפופולריות ביותר לביצוע עסקאות:

• קרקפת.זה כרוך בביצוע מספר רב של עסקאות קטנות שמביאות לסוחר רווח נמוך, אך כמעט מובטח. החיסרון העיקרי הוא שהפרעה בטרם עת של עסקאות מפחיתה את הרווח של המשקיע. חיסרון נוסף הוא שמסחר שלילי מאסיבי יכול לבטל את ההשפעות החיוביות של כל השאר.
• מסחר תוך יומי. העסקה במקרה זה תושלם תוך יום אחד. החיסרון העיקרי הוא שאתה צריך לבצע עסקאות חיוביות מדי יום. זה יוצר לחץ פסיכולוגי שגורם לקבלת החלטות לקויה.
• מסחר פוזיציוני נחשב לאחד הפופולריים ביותר. אפשרות זו נבחרת על ידי מספר משמעותי של שחקנים.

כפי שהבנתם, חשוב במיוחד להקפיד על כללי ניהול סיכונים במסחר למתחילים. זה נובע מהעובדה שמתחילים הם הנוטים לבצע את המספר הגדול ביותר של טעויות. לכן, בתחילת דרכם המקצועית, הם צריכים להמר לא על רווח, אלא על יכולת לשמר הון ולהימנע מהפסדים. לשם כך, יש ללמוד ספרים על ניהול סיכונים במסחר ומקורות זמינים אחרים.